微新創(chuàng)想(idea2003.com) 7月27日 消息:美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）提議對(duì)華爾街公司使用人工智能進(jìn)行打擊

華爾街的最高監(jiān)管機(jī)構(gòu)正著手禁止投資公司以犧牲客戶最佳利益為代價(jià)，利用人工智能（AI）來(lái)增加業(yè)務(wù)，這是聯(lián)邦機(jī)構(gòu)為該技術(shù)制定規(guī)則的首次嘗試。

證券交易委員會(huì)周三投票提議對(duì)在線經(jīng)紀(jì)公司（如羅賓漢）利用AI來(lái)誘導(dǎo)客戶進(jìn)行交易的方式進(jìn)行新的限制。

這一努力源于該機(jī)構(gòu)對(duì) 2021 年的“梗股”狂熱進(jìn)行的更廣泛的審查。那一事件引起了監(jiān)管者對(duì)投資平臺(tái)采用的策略的警惕，這些策略使交易的體驗(yàn)更像游戲——使用色彩鮮艷的圖形和其他行為提示來(lái)鼓勵(lì)散戶投資者進(jìn)行更多和更冒險(xiǎn)的交易，這些交易并不符合他們自己的最佳利益，但卻為金融中間人帶來(lái)了費(fèi)用。

投資顧問(wèn)已經(jīng)面臨著只能根據(jù)客戶最佳利益做出建議的要求。該提議規(guī)則對(duì)在線平臺(tái)的要求更進(jìn)一步，將利益沖突的禁令擴(kuò)展到包括使用個(gè)人數(shù)據(jù)試圖引導(dǎo)其行為的功能。

“人工智能具有復(fù)雜性。但你有一個(gè)基本的、高層次的戰(zhàn)略問(wèn)題：你是只為投資者優(yōu)化，還是也為機(jī)器人顧問(wèn)經(jīng)紀(jì)應(yīng)用優(yōu)化？”證券交易委員會(huì)主席加里·根斯勒說(shuō)。“這是一個(gè)明顯的沖突。”

該提議規(guī)則將要求投資公司識(shí)別并消除其使用AI可能產(chǎn)生的任何潛在利益沖突。并且，它們還將要求公司有書(shū)面的政策、程序和記錄保存，以防止違規(guī)。

羅賓漢的首席經(jīng)紀(jì)官史蒂夫·奎克說(shuō)，證券交易委員會(huì)的提議將使個(gè)人投資股票變得更困難。

“證券交易委員會(huì)的提議將倒退時(shí)光，讓美國(guó)金融市場(chǎng)回到舊的、手動(dòng)的時(shí)代，當(dāng)時(shí)散戶投資者被迫通過(guò)電話或在分支機(jī)構(gòu)與他們的經(jīng)紀(jì)人或顧問(wèn)互動(dòng)，”他說(shuō)。“這對(duì)任何人都不是最佳利益，尤其不是新一代的散戶投資者。”

該機(jī)構(gòu)的兩名共和黨委員也對(duì)提議表示批評(píng)，其中一名馬克·烏耶達(dá)稱其“驚人地廣泛”和“完全沒(méi)有必要”。他說(shuō)，該提議的“監(jiān)管模糊和相當(dāng)大的合規(guī)挑戰(zhàn)”可能會(huì)阻礙華爾街的創(chuàng)新，如果它被批準(zhǔn)的話。

公眾將有 60 天的時(shí)間在五名委員投票通過(guò)最終版本之前發(fā)表意見(jiàn)。

根斯勒最近一直在警告AI對(duì)金融穩(wěn)定可能帶來(lái)的危險(xiǎn)。他在本月早些時(shí)候的一次演講中說(shuō)，該技術(shù)可能引入新的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，部分原因是促使從同一數(shù)據(jù)中獲取信息的投資者進(jìn)行“羊群效應(yīng)”，從而導(dǎo)致市場(chǎng)不穩(wěn)定的交易。

AI的承諾和危險(xiǎn)已經(jīng)成為今年華盛頓關(guān)注的主要問(wèn)題，但對(duì)此事的政策制定卻是斷斷續(xù)續(xù)的。聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)是最先進(jìn)入這一領(lǐng)域的機(jī)構(gòu)之一，它在本月早些時(shí)候?qū)?a href="http://www.i0562.net" target="_blank" target="_blank">OpenAI發(fā)起了調(diào)查，檢查這家ChatGPT機(jī)器人背后的公司是否違反了消費(fèi)者保護(hù)法。