微新創想（idea2003.com）7月28日 消息:美國證券交易委員會（SEC）周三提出了新的規則，要求注冊投資顧問和經紀商處理由財富管理者日益使用的人工智能、預測性數據分析和其他工具引起的潛在利益沖突。擬議的規則涵蓋了分析、技術和計算功能、相關矩陣、算法、模型或類似方法或過程的使用。

該提案現在進入了公眾評論期，源于對顧問和經紀商可能以一種優先考慮經紀商的財務利益而非公司客戶最佳利益的方式使用預測性數據分析技術的擔憂。

金融公司已經使用人工智能進行市場監測和欺詐檢測多年。然而，在最近的一段時間里，重點轉向了人工智能在交易建議、資產管理和貸款服務方面的應用。

SEC希望確保公司在提供交易或金融產品的建議時，將客戶的利益置于自己的利益之上。

SEC主席加里·根斯勒（Gary Gensler）說:“我們生活在一個關于預測性數據分析和人工智能使用的歷史性、變革性的時代。”

“我相信，如果這些規則被采納，它們將有助于保護投資者免受利益沖突的影響，并要求無論使用何種技術，公司都要履行不把自己的利益置于投資者利益之上的義務。”

根據SEC網站上發布的一份事實表（pdf），公司使用的分析、技術或計算功能、相關矩陣、算法、模型或類似方法或過程將受到擬議規則的約束。

它進一步指出，這些技術的使用可能在與投資者的任何互動或溝通中導致利益沖突，“包括對投資者賬戶行使自主權、向投資者提供信息或招攬投資者。”

根據擬議的規則，金融公司將有義務制定合理設計的書面政策和程序，以確保遵守擬議的法規。

此外，他們還將被要求保留與這些要求相關的賬簿和記錄。

在討論過程中，共和黨委員馬克·烏耶達（Mark Uyeda）強調了已有法律涵蓋了可能發生在經紀商和他們代表的投資者之間的眾多潛在利益沖突的事實。

SEC主席加里·根斯勒承認了現有規則涵蓋利益沖突的事實，但強調了快速發展的技術環境需要進行更新，以應對金融行業中使用人工智能、預測性數據分析和其他新興技術引入的新挑戰和復雜性。該提案以3-2的投票通過。

委員赫斯特·皮爾斯（Hester Peirce）表示反對，與共和黨同僚烏耶達(Uyeda)一致反對該提案。

周三，SEC最終制定了要求公司披露重大網絡安全漏洞的額外規則。

該規則保留了擬議版本中的要求，規定公司在確定安全漏洞對公司運營或財務狀況具有“重大”影響后四個工作日內必須公開披露。

然而，新規則引入了一種選擇，即如果美國司法部長確定公開網絡安全事件會對公共安全或國家安全構成風險，則公司可以延遲披露。

此外，在更新后的法規下，公司將被要求定期提供其檢測和管理網絡威脅努力的描述。

該規則最初于2022年3月提出，是SEC旨在增強網絡安全韌性的更廣泛倡議的一部分。